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信託與基金交易
  • 異動說明

    （一）特定金錢信託

    服務項目 異動說明
    信託帳號/信託印鑑/定期定額扣款帳號
    一、

    於合併日後，原大眾銀行信託帳號將自動轉換為元大銀行信託帳號，無需重新約定；若為在大眾銀行及元大銀行皆有信託帳號之客戶，以元大銀行信託帳號為存續帳號。
    二、

    信託印鑑沿用原大眾印鑑無需重新約定。
    三、

    原定期(不)定額約定扣款之存款帳號無需重新約定。
    暫停交易

    自合併日前七至十個營業日起將暫停受理基金及海外有價證券之部分信託交易申請，暫停交易內容視各投信/投顧公司與交易券商實際作業情形辦理或請洽詢大眾銀行各分行理財專員。
    基金交易金額規則
    一、

    合併日起，臺、外幣基金最低申購金額規則如下：

    (一)

    臺幣信託

    業務別 單筆交易最低申購金額 定期(不)定額交易最低申購金額
    國內基金 新臺幣 10,000元 新臺幣3,000元
    國內貨幣型基金 新臺幣100,000元 無
    境外基金手續費前收型 新臺幣 30,000元 新臺幣3,000元
    境外基金手續費後收型 新臺幣100,000元 無
    (二)

    外幣信託

    幣別 單筆交易手續費前收型基金最低申購金額 單筆交易手續費後收型基金最低申購金額 定期(不)定額交易最低申購金額
    USD    2,000     5,000      100
    EUR    2,000     5,000      100
    AUD    2,000     5,000      100
    GBP    2,000      100
    CHF    2,000      200
    SGD    2,000      200
    CAD    2,000      200
    NZD    1,500      150
    CNY  10,000   25,000   1,000
    ZAR  10,000   50,000   1,000
    HKD  20,000   2,000
    SEK  20,000   2,000
    JPY200,000 500,000 20,000
    二、

    合併日起，部分轉換/贖回交易規則如下：

    (一)

    單筆或定期(不)定額方式申購之基金，如該信託交易編號已達下表所列總投資金額時，可依需求將高於最低留存金額之部分辦理部分轉換/贖回，且每次辦理部分轉換/贖回之金額不得小於下表最低交易金額。

    幣別 總投資金額 最低交易金額 最低留存金額
    NTD10,000   5,000   5,000
    USD     400      200      200
    EUR     400      200      200
    AUD     400      200      200
    GBP     400      200      200
    CHF     400      200      200
    SGD     400      200      200
    CAD     400      200      200
    NZD     500      250      250
    CNY  3,000   1,500   1,500
    ZAR  3,000   1,500   1,500
    HKD  4,000   2,000   2,000
    SEK  4,000   2,000   2,000
    JPY40,000 20,000 20,000
    (二)

    境外後收型基金轉換、贖回交易採先進先出方式受理。
    (三)

    交易申請以「信託金額」為受理單位。
    (四)

    合併日起不再受理「買回再申購」交易。
    基金定期(不)定額
    一、

    定期(不)定額交易須於指定扣款日前一營業日存妥足額款項(含應支付之手續費)，如扣款未成功則視同當次不投資，若指定之存款帳戶未留存足額扣款金額，致無法扣帳連續達三次(合併後申請之新憑證為三十次)時，即終止扣款。
    二、

    定期定額扣款日為每月1、3、6、8、9、11、13、16、18、19、21、23、26、28、29日。
    三、

    定期不定額扣款日為每月6、16、26日。原大眾銀行已申請其他扣款日期者仍可續扣。
    四、

    遇例假日時，合併前申請之定期(不)定額憑證維持原扣款機制，合併後申請之定期(不)定額扣款金額為該信託交易編號扣款日期間累加金額，並順延至次一營業日扣款，若扣款日遇非日曆日則當期不予扣款。
    國外指數股票型基金(ETF)交易金額規則
    一、

    合併日起，國外指數股票型基金(下稱ETF)限以單筆之外幣信託資金辦理。
    二、

    合併日起，停止受理ETF轉換交易申請。
    三、

    合併日起，停止受理ETF小額定期投資申請業務，合併前已完成小額定期投資申請之交易仍將依原契約續扣，投資人權益不受影響。
    四、

    合併日起，投資交易金額規則如下：

    最低申購、贖回及累加單位
    交易所 單位
    美國交易所 1股
    大陸地區交易所 1手
    香港交易所 1手
    最低申購及贖回金額
    計價幣別 DBU OBU
    美元   5,000   20,000
    香港交易所 40,000 160,000
    香港交易所 50,000 200,000
    海外債券

    合併日起，海外債券商品以美元、澳幣、紐幣、歐元、南非幣或人民幣計價者，最低投資金額依各交易標的之產品說明書規定辦理。
    申購手續費

    合併日起申購手續費率參考表：

    信託標的手續費率
    國內基金

    約0~4%

    境外基金前收型基金

    約1.5~4%

    境外基金後收型基金

    約0~4%遞延至贖回時收取

    ETFs、境外股票

    約2%

    海外債券

    約3%
    轉換手續費

    合併日起，境外基金每筆新臺幣500元。

    合併日起，國內基金每筆新臺幣100元。

    基金公司另有其他轉換費用者，依基金公司規定收取。
    贖回費用
    一、

    合併日前於大眾銀行申購之交易依大眾銀行收取規則辦理。
    二、

    合併日起，新申購之境外指數股票型基金及境外股票之贖回手續費為1%，於委託人委託贖回時按贖回金額計收。
    信託管理費
    一、

    合併日前於大眾銀行申購之交易依大眾銀行信託管理費收取規則辦理。
    二、

    合併日起新申購ETF交易，自申購日起每年按原始信託金額0.2%計算，最低等值新臺幣200元，於贖回款中計收。
    三、

    合併日起新申購海外次級市場債券收取方式依各產品說明書規定辦理。
    四、

    合併日起新申購基金交易收取方式如下表：

    國內基金 / 境外基金
    定期(不)定額單筆
    第一年起，依信託金額按日以年率0.2%計，最低等值新臺幣200元，於贖回款中扣繳。

    • 持有期間未滿一年依信託金額按日以年率0.2%計收，最低等值新臺幣200元。

    • 如持有一年以上贖回，則第一年免收費用，第二年起以年率0.2%依信託金額按日計收，最低等值新臺幣200元。

    • 信託管理費於贖回款中扣繳。
    其他費用

    其他投資國內外有價證券所產生之費用依券商規定辦理。
    OBU信託業務
    一、

    合併前於大眾銀行申購之交易依大眾銀行信託管理費收取規則辦理。
    二、

    部分贖回/轉換之基金最低申購金額規定同外幣信託。
    三、

    申購最低投資金額為等值美金2萬元，若特定商品另訂有最低交易金額或投資限制者，從其規定辦理。投資僅限外幣信託單筆申購，不開放定期(不)定額交易。
    四、

    轉換手續費每筆美金 20元。
    五、

    信託管理費率:持有期間未滿一年依信託金額按日以年率0.2%計收，最低等值美金20元。持有一年以上，則第一年免收費用，第二年起以年率0.2%依信託金額按日計收，最低等值美金20元於贖回款中扣繳。
    信託商品風險等級

    合併日後依元大銀行規則辦理。

    （二）法人理財信託業務

    服務項目 異動說明
    依信託契約所開立之信託專戶

    大眾銀行與元大銀行合併後，信託專戶之戶名變更為「元大商業銀行受託信託財產專戶」；分行別請依本通知事項的附錄資訊表改為「元大銀行○○分行」，帳號變更為14碼，即原信託專戶帳號前補兩碼「00」。
    依保管合約所開立之保管專戶

    大眾銀行與元大銀行合併後，保管專戶之戶名變更為「元大商業銀行受託保管○○○投資專戶」；分行別請依本通知事項的附錄資訊表改為「元大銀行○○分行」，帳號變更為14碼，即原保管專戶帳號前補兩碼「00」。
    信託專戶存款計息方式

    信託專戶存款計付息方式改按元大銀行之計付息之約定及方式辦理。
    虛擬帳號

    分行別請依本通知事項的附錄資訊表改為「元大銀行○○分行」，帳號不變。
    信託查詢

    查詢網址變更為：https://www.yuantabank.com.tw，查詢路徑變更為：首頁-->投資理財-->信託-->信託資料查詢-->預收款信託查詢或預售屋款價金信託查詢。
  • 常見問題
    • Q1:於大眾銀行及元大銀行皆有信託帳號之客戶，以元大銀行信託帳號為存續帳號，信託印鑑則沿用原大眾銀行印鑑無需重新約定。如客戶大眾印鑑已遺失，目前僅留存元大銀行印鑑，是否可以「元大銀行印鑑」作為信託印鑑？
      A1:元大銀行印鑑與大眾銀行印鑑分屬不同帳號，印鑑遺失可辦理掛失更換印鑑，如欲以元大印鑑作為信託印鑑，則辦理大眾信託帳號銷戶即可。
    • Q2:合併後基金申購累加金額為多少？
      A2:除台幣信託及國內基金定期定額以仟元為累增外，其餘交易以元為累增單位。
    • Q3:定期(不)定額交易須於指定扣款日前一營業日存妥足額款項(含應支付之手續費)，如扣款未成功則視同當次不投資，若指定之存款帳戶未留存足額扣款金額，致扣帳失敗次數連續達三次(合併後新申請之憑證為三十次)時，即終止扣款。若憑證因達三次扣帳失敗致終止扣款者，此部份可否提供客戶申請變更為30次？
      A3:有效憑證可以提出申請變更，如該交易已連續三次扣款失敗終止扣款，可申請「連續扣款失敗達約定次數，恢復扣款」之變更交易，執行該交易後即恢復扣款，並將連續扣款失敗終止扣款之的次數，由三次自動變更為三十次，但嗣後不得申請修改為三次。
    • Q4:合併後定期(不)定額交易可申請之扣款日期為何?
      A4:合併後可申請之定期定額扣款日為每月1、3、6、8、9、11、13、16、18、19、21、23、26、28、29日。定期不定額扣款日為每月6、16、26日。定期不定額扣款原大眾銀行已申請其他扣款日期者仍可續扣。
      定期(不)定額扣款日遇例假日時，合併前申請之定期(不)定額憑證維持原扣款機制，合併後申請之定期(不) 定額扣款金額為該信託交易編號扣款日期間累加金額，並順延至次一營業日扣款，若扣款日遇非日曆日則當期不予扣款。
    • Q5:我是大眾的特定金錢信託業務之客戶，於合併基準日前有關投資國內外有價證券之交易申請，是否有暫停交易時間?
      A5:是的，有暫停交易時間。
      合併日前七至十個營業日起將暫停受理基金及海外有價證券之部分信託交易申請，暫停交易內容視各投信/投顧公司與交易券商實際作業情形辦理或請洽詢大眾銀行各分行理財專員。
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